Práce s klientem ve Freedom: Celoživotní budování a ochrana rodinného bohatství

Vybudovat si s klientem vztah založený na vzájemné důvěře je pro finančního poradce klíčové, zejména pokud se chce dostat ven z křeččího kolečka - prodeje pár produktů stále novým lidem. Jeden produkt může vyřešit dílčí potřebu a je vlastně jedno, kdo ho klientovi prodá. Ale až ve chvíli, kdy se s klientem začnete bavit víc do hloubky a začnete vnímat jeho situaci komplexně, stáváte se skutečným poradcem.

Ve Freedom věříme, že kvalitní poradenství má být postavené na datech, důvěře a dlouhodobé spolupráci. Proto jsme vytvořili vlastní systém klientské péče o 5 pilířích. Každý z nich má konkrétní výstup a navazuje na ten předchozí. Společně vytvářejí dlouhodobý rámec pro práci s klientem, který dává smysl jemu i vám jako poradci. Klientům ho představujeme jako mapu, podle které můžeme společně dojet do cíle. Pojďme si představit jednotlivá zastavení.

Každá dlouhodobá spolupráce u nás začíná auditem státního důchodového zabezpečení. Ten poradci dává do ruky přesná data z ČSSZ, na kterých může stavět. Klient získá detailní přehled o výši svého starobního, invalidního i pozůstalostního důchodu a zároveň zjistí, zda jsou jeho evidované doby kompletní. Většinou to tak není. Naši poradci dokážou chyby nejen zjistit, ale také je pomoci vyřešit. Pro klienta to může znamenat nárůst důchodu o tisíce korun měsíčně.

Jakmile máme jasno v důchodech, můžeme se pustit do Privátního finančního auditu. Prodiskutujeme, jaká je klientova současná situace, záměry a cíle, ke kterým chce směřovat. Například zda má hypotéku, děti, jaká je jeho finanční rezerva nebo jak řeší zabezpečení majetku. Podíváme se, jaké má k dispozici zdroje a možnosti, nejen ty soukromé, ale i státní. Nakonec probereme, jakých nástrojů k dosažení svých cílů dnes využívá.

Na audit navazuje tvorba komplexního finančního plánu. Využíváme vlastní online systém, který umí z dostupných dat navrhnout vhodné nastavení rezerv, pojištění i investic. Klient získá jasný obraz o své situaci a možných cestách, jak ji zlepšit. Poradce má v ruce nástroj, který šetří čas a zvyšuje důvěryhodnost celého poradenství.

Privátní finanční audit může fungovat i jako samostatná služba. Klient ho zaplatí a sám se rozhodne, zda chce navržené kroky realizovat a s kým. A zda se při realizaci obrátí na nás. Většinou ale ve spolupráci pokračujeme, protože klienta přesvědčí profesionální výstupy a pocit, že navrhujeme řešení, které mu sedí. To dává spolupráci stabilní základ.

Někteří klienti poté přecházejí na placené servisní poradenství. Poskytujeme jim pravidelné revize, aktualizaci dokumentů a reflektujeme i změny v životní situaci klienta. Díky smluvní spolupráci má klient jistotu, že se má na koho obrátit a poradce má zajištěný prostor pro efektivní práci.

Posledním pilířem je příprava na situace, kdy klient již nebude schopen rozhodovat sám. Ať už jde o nemoc, úmrtí nebo předání majetku další generaci, vždy chceme, aby klientova přání byla naplněna. Krizový a dědický plán je přehled, který pomáhá pozůstalým, a zároveň dává klid tomu, kdo majetek budoval.

Systém klientské péče, který jsme ve Freedom vybudovali, je postavený na praktických zkušenostech, dlouhodobé praxi a reálných datech. Poradcům dává pevnou strukturu, klientům srozumitelnost a možnost volby. Právě tahle kombinace dělá z našeho systému nástroj, který dává smysl vám i lidem, kterým pomáháte.