Marek Grufík: Dobré finanční poradenství stojí na datech a vztazích
Poradce by se měl průběžně vzdělávat
Do Freedom přišel Marek v roce 2020. Byla to jeho první zkušenost s finančně poradenskou společností, ale o obor se zajímal už delší dobu. Jak sám říká, je hodně analytický typ, takže už od začátku považoval za důležité důkladně poznat finanční i životní situaci každého klienta a teprve podle toho sestavovat komplexní finanční plán.„Vím, že někteří poradci se věnují pouze prodeji produktů, ale touto cestou jsem jít nechtěl. Raději buduji dlouhodobé vztahy, kdy mohu klienta důkladně poznat, Díky tomu mu můžu nabídnout to, co dává smysl v konkrétní situaci, ne to, co se mi zrovna hodí do portfolia.“
Kromě dobrých vztahů s klienty musí podle Marka Grufíka poradce věnovat čas i průběžnému vzdělávání. Obor se vyvíjí, přibývají nové produkty i postupy a je třeba to reflektovat ve vlastní praxi.Pokud ale chce poradce opravdu růst, kariérně i finančně, měl by si udělat mezinárodní certifikát. Marek má aktuálně titul EFA a brzy se chystá i na EFP, který je zaměřený na firemní klientelu. Do kurzu potřebnému k získání certifikace šel zejména proto, aby získal hlubší znalosti napříč oblastmi finančního plánování, včetně investic, daní nebo práva.„EFA mi otevřela dveře k bonitnějším klientům – majitelům firem, OSVČ. Dnes se s nimi bavím o budování majetku, nastavení struktury investic i firemním plánování. Ale bez odborného základu bych tam nedošel.“
Mít svého analytika je výhoda
Marek ve Freedom začínal jako analytik, takže má dobrou představu o tom, co všechno tato práce obnáší. Přesto dnes analytické výpočty ve většině případů deleguje – využívá interní tým analytiků Freedom, který zpracovává vstupy i podklady pro klienty.„Pokud je poradce silný v komunikaci a obchodu, je podle mě ideální, když se může soustředit na klienty a zbytek přenechá analytikovi. Ten má detailní know-how, sleduje legislativu, umí navrhnout optimální řešení. A díky tomu jsme pak jako tým výrazně efektivnější.“
Týmová spolupráce je podle Marka jedním z klíčových důvodů, proč ve Freedom zůstává.Systém CML? Všechno na jednom místě a přehledně
Pro práci s klientskými daty Marek a jeho analytický tým využívá systém CML, který propojuje informace, výpočty i nástroje v jednom prostředí. Pochvaluje si především to, že všechny podklady i smlouvy má digitálně, nemusí nic tisknout, přepisovat ani složitě dohledávat. Oceňuje i rychlé reakce na podněty, systém si totiž vyvíjejí interně ve Freedom.„Ve srovnání s kolegy z jiných firem vidím, že tohle je obrovská výhoda. U nás ty nástroje nejsou programované externím specialistou, ale tvoří je naši lidé na základě reálné práce s klienty. A to je poznat.“
Od juniora k mentorovi nových finančních poradců
Během pěti let práce se Marek Grufík posunul z juniorní pozice, kde měl na starost péči o již vytvořený kmen, do stavu, kdy se stará o své vlastní klienty. K tomu se podílí i na rozvoji týmu Freedom - funguje jako mentor a pomáhá novým kolegům se zapracováním. Výhodou je, že ještě dobře pamatuje, jaké to je začínat, a zároveň má srovnání s tím, kam se firma i on sám za tu dobu posunuli. Nováčkům dnes podle něj start usnadňuje nejen podpora starších kolegů, ale hlavně dobře nastavený systém služeb, který začíná auditem státních důchodů. Díky této službě, která je atraktivní pro klienty napříč profesemi i pracovními pozicemi, si mohou poměrně snadno začít budovat vlastní kmen a zároveň poskytovat smysluplné poradenství.A co by Marek Grufík vzkázal začínajícím poradcům?
„Tohle povolání má smysl, pokud ho děláte poctivě. A na to vám nestačí jen charisma nebo prodejní školení. Potřebujete vědět, o čem mluvíte. A mít kolem sebe lidi, se kterými si můžete vyměnit zkušenosti a dál růst.“
