Audit důchodů je od ledna 2025 automatická součást služeb našich poradců

Za 10 let, co se pohybujeme v oblasti placeného finančního poradenství, jsme si ověřili, že s klienty je dobré řešit nejen správně nastavené privátní finance, ale revidovat i státní zabezpečení v případě invalidity, odchodu do důchodu nebo úmrtí. Od ledna 2025 proto bude Audit státního důchodového zabezpečení automaticky součástí každého Privátního finančního auditu.

Audit státních důchodů jsme začali poskytovat jako první v České republice už v roce 2015 a jednalo se o samostatnou službu, která byla placená. Od té doby jsme obsloužili tisíce klientů a u více než 96 % z nich jsme zjistili nesrovnalosti v přehledu dob důchodového pojištění. Chybně zaevidovaná období, ztracené údaje o platbách nebo nesprávné výpočty - to všechno může výrazně ovlivnit výši budoucího důchodu.

Za deset let poskytování této služby jsme nejen vyladili postupy, jak tyto chyby odhalit a opravit je u ČSSZ, ale nyní jsme díky využití nejnovějších IT technologií dosáhli stavu, kdy je audit jednodušeji a rychleji zpracovaný než dřív. Díky tomu jsme se rozhodli zařadit tuto službu zcela zdarma jako součást našich standardních služeb - Privátního finančního auditu a servisního poradenství.

Našim klientům tak můžeme od 1.ledna 2025 tuto službu nabízet jako automatickou součást Privátního finančního auditu. Zájemci o Audit státních důchodů, kteří nejsou našimi klienty, si jej pak budou moci i nadále koupit za aktuálně platné ceny, které zachováme i v roce 2025. Novinka zkvalitní služby našich poradců.

Tato změna dává našim poradcům k dispozici nástroj, který zvyšuje hodnotu jejich služeb a zároveň posiluje vztah s klienty. Audit státních důchodů je totiž základ, od kterého se odvíjí další poradenství, například v oblasti správného nastavení pojištění životních rizik nebo soukromého zabezpečení na penzi. Navíc díky předchozí praxi víme, že o tuto unikátní službu mají klienti opravdu zájem a je to pro ně první krok k navázání spolupráce s poradcem.

• Při zpracování každého privátního finančního auditu nyní nejdříve klientovi automaticky zpracujeme audit státního důchodového zabezpečení. Identifikujeme chyby v přehledech a nastavíme postupy, jak je ve spolupráci s ČSSZ vyřešit.
• U klientů v režimu placeného servisního poradenství pak budeme oba audity (Audit státních důchodů + Privátní finanční audit) pravidelně aktualizovat a to dle rozsahu zvoleného servisního balíčku, minimálně však jednou za 3 roky.

Pokud máte dotazy nebo chcete vědět více o tom, jak novinku využít ve své praxi, napište nám. Rádi se podělíme o zkušenosti a pomůžeme vám zkvalitnit služby, které poskytujete svým klientům.